金融代理是指在 金融机构工作的人员，通过代理金融业务的方式，为客户提供投资、融资、保险、财务咨询等方面的服务。金融代理岗位的职责包括了解客户需求，分析客户的经济状况、财务能力和投资风险偏好，为客户提供个性化的金融服务和建议。
金融代理通常涉及以下方面：
了解客户需求：
与客户沟通，分析客户的经济状况、财务能力和投资风险偏好，提供个性化的金融服务和建议。
代理金融业务：
包括投资、融资、保险、财务咨询等，可能涉及证券、期货、信托、基金等多种金融业务形式。
合同关系：
金融代理以自身名义与委托人签订合同，履行委托人的权利和义务。
商务辅助服务：
金融代理服务属于商务辅助服务，主要为保险公司、银行、证券公司进行业务代理推广工作，包括推销保险理财产品、股票交易、银行理财产品等内容。
契约关系和法律行为：
金融代理服务是代理人和被代理人之间的契约关系和法律行为，商业银行在办理代理业务过程中，不使用自己的资产，主要发挥财务管理职能和信用服务职能。
通过这些服务，金融代理帮助客户更好地管理其财务，实现金融目标，并收取一定的服务费用。
